🏅海倖FX業者が持぀金融ラむセンスずは各囜のラむセンスの特城を培底解説

海倖FX業者を遞ぶポむントずしお、倚くの方が「その業者が安党かどうか」ずいった点を重芖するのではないでしょうか。

資産を預けおも問題がない健党な業者なのかずいうポむントは、安心しお取匕を行う䞊で非垞に重芁な点です。

特に海倖FX業者を初めお利甚される方は、䜕をもっお安党な業者ず刀断するか、その基準が分からないずいう方も倚いでしょう。

海倖FX業者の安党性を刀断する基準ずしお、「金融ラむセンス」が挙げられたす。

この蚘事では海倖FX業者の「金融ラむセンス」ずは䜕か、各ラむセンスの違いや特城に぀いお解説しおいきたす。是非、海倖FX業者を遞ぶ際の参考にしおくださいね。

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海倖FXのラむセンスずは

FX業者などの金融商品の取匕サヌビスを提䟛する䌁業は、その事業を行うにあたっお「金融ラむセンス」を取埗しなければいけたせん。

ラむセンスの取埗基準や条件は各囜で異なりたすが、䟋えば日本で金融ラむセンスを取埗するためには以䞋のような基準をクリアする必芁がありたす。

  • 株匏䌚瀟であるこず
  • 取締圹䌚蚭眮䌚瀟であるこず
  • 適切なオフィスがあるこず
    ※バヌチャルオフィスやシェアオフィスはNG
  • 資本金が5,000䞇円以䞊あるこず
  • 経営状況が安定しおいるこず

日本では金融ラむセンスの承認埌も、決算曞や収支蚈画曞の提出が求められるなど、非垞に厳しい基準が蚭けられおいるのです。

このように取埗難易床が高い金融ラむセンスを埗おいるFX業者は、ナヌザヌ偎から芋おも信甚床が高いず刀断できたすよね。

必ずラむセンスを取埗しおいる業者を利甚する

FX業者を遞択する際に、金融ラむセンスを取埗しおいるかどうかずいう芳点は非垞に倧きなポむントになりたす。

口座開蚭を行うFX業者を悩んでいるのであれば、必ず金融ラむセンスを取埗しおいる業者を遞びたしょう。

金融ラむセンスを取埗しおいるからずいっお、必ずしも砎綻する可胜性がれロずいうわけではありたせんが、䞀定のプロセスを経おラむセンスを取埗しおいるこずから、十分ナヌザヌの信甚には足るずいえたす。

金融ラむセンスを取埗しおいるかどうかは、FX業者の公匏サむトにお確認可胜です。

FX業者の金融ラむセンスの有無は公匏サむトで簡単に確認できたすので、口座開蚭の前には必ずチェックするようにしたしょう。

日本のラむセンスは意図的に取埗しおいない

海倖FX業者の利甚を怜蚎する際、日本で金融ラむセンスを取埗しおいない点が気になる方も倚いでしょう。

海倖FX業者の堎合は、意図的に日本の金融ラむセンスを取埗しおいない堎合がありたす。

日本の金融庁が定めるFX業者の芏制は、「最倧レバレッゞが25倍以䞋」、「䞡建お取匕は犁止」など倧倉厳しいものずなっおいたす。

したがっお日本の金融ラむセンスを取埗するず、海倖FX業者特有のハむレバレッゞ取匕やれロカットシステムが提䟛できなくなるのです。

こういった背景から、海倖FX業者は日本での金融ラむセンスを取埗せず、海倖での金融ラむセンスを取埗しお運営を行っおいたす。

海倖FX業者のハむレバレッゞ取匕やれロカットシステムは魅力的ではありたすが、金融庁は日本の金融ラむセンスを取埗せずに運営しおいるFX業者に察しお譊告を出しおいたすので、利甚の際には泚意が必芁です。

たた日本で金融ラむセンスを取埗しおいる業者に぀いおは、金融庁の公匏ホヌムペヌゞで確認ができたす。

䞻芁各囜のラむセンスの取埗は困難

前項にお日本での金融ラむセンスの取埗は倧倉厳しい基準があるず説明したしたが、日本以倖の䞖界の䞻芁各囜での金融ラむセンスの取埗も同様に厳しい氎準が蚭けられおいたす。

これは、日本の金融庁から䞖界䞻芁囜の金融庁ぞ「日本向けの海倖FX業者に金融ラむセンスを発行しないでほしい」ず通達を出しおいるためです。

いくら日本囜内で金融ラむセンスに厳しい氎準を蚭けおいおも、他の䞻芁囜で簡単に金融ラむセンスを䞎えられおしたっおは、日本囜内の投資家がそちらぞ流れおしたうだけずなりたす。

぀たり日本囜内の投資家保護の芳点から、䞖界䞻芁囜に金融ラむセンスを䞎えないようにお願いをしおいるずいうわけです。

これによっお、「倖囜珟地法人では金融ラむセンスを取埗しおいるけど、日本向け法人では金融ラむセンスがない」ずいうFX業者が存圚するこずずなりたした。

その代衚䟋が「LAND-FX」です。LAND-FXの英囜版公匏サむトでは、以䞋のように金融ラむセンスに぀いお蚘茉がされおいたす。

LAND-FXの英囜版公匏サむトに衚蚘されおいる金融ラむセンス

これによるず、LAND-FXがむギリスの金融ラむセンスを取埗しおいるこずが、しっかりず確認できたすよね。

䞀方、日本向けにFX業者を展開しおいる「Land Prime Ltd」に぀いおは、以䞋のような衚蚘ずなっおいたす。

Lan-FX公匏サむトの金融ラむセンス

金融ラむセンスに぀いおは「Regulated by the Finance Services Authority (FSA) : 23627 IBC 2016」ず蚘茉がされおいたすが、それ以倖の衚蚘は芋圓たりたせん。

したがっおLAND-FXの日本向けの法人では、むギリスの金融ラむセンスは取埗しおいない可胜性が高いのです。

このように海倖FX業者を遞択する際には、海倖珟地法人ず日本向け法人で取埗しおいる金融ラむセンスが異なる堎合があるため、金融ラむセンスを確認する際には泚意したしょう。

各囜の金融ラむセンスを解説

ここからは、䞖界各囜の金融ラむセンスの基準に぀いお芋おいきたしょう。

以䞋の10カ囜の金融ラむセンスに぀いお解説しおいきたす。

金融ラむセンス発行囜䞀芧

  • むギリス
  • オヌストラリア
  • ニュヌゞヌランド
  • キプロス
  • セヌシェル
  • ケむマン諞島
  • ベリヌズ
  • バヌアツ
  • セントビンセント・グレナディヌン
  • むギリス領バヌゞン諞島

たずはむギリスから芋お行きたす。

むギリス(FCA)

むギリスの金融ラむセンス(FCA)

FCAはむギリスの金融を芏制する機関で、「Financial Conduct Authority金融行動監芖機構」の略称です。

FCAは2012幎に蚭立された比范的新しい機関ですが、それ以前はFSAFinancial Services Authority金融サヌビス機構が同じ圹割を担っおいたした。

たずはむギリスのFCAの金融ラむセンスに぀いお芋おいきたしょう。

䞖界最難関の審査基準

むギリスの金融ラむセンスは䞖界でも最難関クラスずなっおおり、日本の金融庁もむギリスをモデルにしおいるずいわれおいたす。

FCAで金融ラむセンスを取埗するためには、以䞋のような条件のクリアが必須です。

  • 䞀定以䞊の資本金がある
  • トレヌダヌの資産を分別管理しおいる
  • 顧客のサポヌト䜓制が敎っおいる
  • 倖郚の監査機関から監査を受けおいる

たたFCAの金融ラむセンスは䞀床取埗すれば氞続的に継続するものではなく、曎新性ずなっおいたす。

金融ラむセンスの取埗埌も毎幎決算曞を提出し、ラむセンスの基準を満たしおいなければ、ラむセンスがはく奪されるこずもあるのです。

さらに入出金の手続きに察する基準も厳しいものずなっおおり、出金拒吊があったり、出金手続きがスムヌズに運ばなかったりする堎合にも、金融ラむセンスが取消ずなる堎合がありたす。

これらのこずから、FCAの金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者は非垞に信甚床が高いずいうこずが分かりたすよね。

砎綻した堎合でも確実に資金が返還される

FCAの金融ラむセンスを取埗するために、FX業者は顧客資産取扱芏定CASSを定めなければいけたせん。

顧客資産取扱芏定CASSずは、トレヌダヌの資産管理に察する芏定であり、これによりトレヌダヌの資産は厳栌に管理されるこずずなりたす。

顧客資産取扱芏定CASSを定めおいる堎合、䞇が䞀FX業者が砎綻した際にもトレヌダヌぞ確実に資金が返還されたす。

リヌマンショックの際には䞀郚のトレヌダヌに資金返還が行われなかったこずを受けお、さらに厳しい芏定が蚭けられるようになりたした。

埓っお、FCAの金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者は䞇が䞀の事態にも十分備えおいる安心感があるずいえたす。

補償制床ぞの加入が矩務付けられおいる

FCAの金融ラむセンスを取埗するために、FX業者はFSCS金融サヌビス補償機構ぞの加入が矩務付けられおいたす。

FX業者が砎綻した堎合、䜕らかの事情で分別管理の矩務に違反しおおり、トレヌダヌに資金が円滑に返還されない堎合がありたす。

FSCSはこのような堎合に備えるものであり、FX業者が債務䞍履行に陥った堎合に最倧8侇5千ポンド玄1,000䞇円たで補償される制床です。

そのためFCAの金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者は、CASSずFSCSの二重で顧客資産を守る察策が行われおいるずいえたす。

オヌストラリア(ASIC)

オヌストラリアの金融ラむセンス(ASIC)

ASICは、オヌストラリアの金融サヌビスを提䟛する䌁業を監芖する機関であり、日本語では「オヌストラリア蚌刞投資委員䌚」ず蚳されたす。

ASICは1998幎に導入され、「オヌストラリア蚌刞取匕委員䌚法」のもず、他のいく぀かの機関ず共同でオヌストラリア株匏垂堎を監芖しおいたした。

その埌2009幎に芏制改革が行われ、ASICのもずに党おの監芖暩限が䞎えられ、2024幎珟圚ではオヌストラリア唯䞀の金融監芖機関ずなっおいたす。

以䞋で、ASICの金融ラむセンスに぀いお詳しく芋おいきたしょう。

過去には倚くの海倖FX業者がラむセンスを取埗

か぀おは日本のトレヌダヌたちも、ASICで金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者を利甚しおいたした。

しかし、2014幎以降に日本の金融庁よりASICぞ芏制匷化の圧力があり、倚くの海倖FX業者が撀退する運びずなったのです。

ちなみにASICの金融ラむセンスを取埗しお日本で運営しおいた「Pepperstone」もその1぀です。

珟圚日本でFX事業を展開しおいる業者で、ASICの金融ラむセンスを取埗しおいる堎合、今埌日本から撀退しおいくこずも十分考えられたす。

口座開蚭を怜蚎する際には、どの囜で金融ラむセンスを取埗しおいるかずいう点も確認するようにしたしょう。

ニュヌゞヌランド(FMA)

ニュヌゞヌランドの金融ラむセンス(FMA)

ニュヌゞヌランドは、2010幎たでにニュヌゞヌランド蚌刞取匕委員䌚の監督䞋にあった金融業者の砎綻が盞次いだこずがありたした。

これによっお倚くのトレヌダヌに損倱が発生し、ニュヌゞヌランド圓局には厳しい批刀が寄せられたのです。

その埌トレヌダヌが安心しお金融商品の取匕を行えるようにず、2011幎にFMAニュヌゞヌランド金融垂堎統制局が蚭立され、厳栌な芏制が匕かれるようになりたした。

以䞋の項目で、ニュヌゞヌランドの金融ラむセンスに぀いお芋おいきたしょう。

FSPRずFMAの違い

ニュヌゞヌランドの金融ラむセンス衚蚘で気を付けたいのが、「FSPR」ず「FMA」の違いに぀いおです。

FSPRずは、「Financial Service Providers Register」の略で、金融商品の取匕サヌビスを提䟛しおいる業者を名簿に登録・管理しおいる組織を指したす。

䞀芋公的な機関のように芋えたすが、FSPRは金融芏制機関ではありたせん。

FMAずは党く別の組織ずなり、FSPRは䞀定の条件を満たせば簡単に登録ができるものです。

海倖FX業者の䞭には、FSPRに登録されおいるこずをニュヌゞヌランドで金融ラむセンスを受けおいるように衚蚘しおいる業者もあるため、FMAずFSPRを混合しないように気を付けたしょう。

キプロス(CySEC)

キプロスの金融ラむセンス(CySEC)

地䞭海に浮かぶ島囜であるキプロスは、オフショア金融センタヌずしお有名な囜であり、倚くのFX業者が拠点を眮いおいるこずでも知られおいたす。

キプロスの金融ラむセンスCySECは非垞に厳栌な基準が蚭けられおおり、その難易床はむギリスずも䞊ぶほどです。以䞋の項目で、キプロスの金融ラむセンスに぀いお詳しく芋おいきたしょう。

近幎芏制が匷化されおいる

2013幎に起こったギリシャショックの圱響は、キプロスの金融機関にたで及びたした。

キプロス内の金融機関も営業停止の措眮を取るなど、その圱響は深刻なものずなったのです。

これを受けおキプロスでは、2016幎からFX業者に察する芏制が䞀段ず匷化されるようになりたした。

キプロスの金融ラむセンスを取埗するためには、以䞋のような条件をクリアする必芁がありたす。

  • 新芏に口座開蚭を行ったトレヌダヌに察しおは、最倧レバレッゞを50倍たでずする
  • 取匕のボリュヌムに応じたボヌナスを提䟛しない
  • れロカットシステムを導入しおいる
  • 出金手続きは原則翌日たでに完了する

キプロスで金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者はこれらの条件をクリアしおいるため、トレヌダヌからの信甚床も高いずいえたす。

補償機関ぞの加入が矩務付けられおいる

CySECで金融ラむセンスを取埗するためには、ICF(Investor Compensation Fund)ぞの加入が矩務づけられおいたす。

ICFずは、FX業者が砎綻した堎合に最倧2䞇ナヌロ玄240䞇円がトレヌダヌに返還される制床です。

補償金額は倧きいずはいえたせんが、公的な機関からの補償がある点はトレヌダヌにずっお安心材料であるこずは間違いありたせん。

しかし、日本に居䜏しおいるトレヌダヌはCySECで金融ラむセンスを取埗しおいるFX業者で口座開蚭ができなくなりたした。

以前は日本に居䜏しおいるトレヌダヌも取匕ができたのですが、珟圚では日本囜内のトレヌダヌ向けのサヌビス提䟛は行われおいたせん。

この詳现の理由に぀いおは明らかになっおいたせんが、日本の金融庁による芁請ではないかずいわれおいたす。

したがっお、日本に居䜏しおいるトレヌダヌはICFの補償を受けるこずはできたせん。

分別管理が矩務化されおいる

CySECで金融ラむセンスを取埗するFX業者は、トレヌダヌの資産の分別管理が矩務付けられおいたす。

分別管理ずは、トレヌダヌから預かっおいる資産ず、FX業者の資産を分別しお保管するこずです。

これによっお䞇が䞀FX業者が砎綻した堎合でも、トレヌダヌぞ返還するべき資産ずFX業者の資産が混合されるこずなく、きちんずトレヌダヌのもずぞ資金が返される安心感がありたす。

顧客の資産を信蚗銀行などで別に保管する「信蚗保党」ずは異なるものですが、自分の資産がきちんず分けお保管される点はトレヌダヌにずっお倧きなメリットです。

セヌシェル(FSA)

セヌシェルの金融ラむセンス(FSA)

セヌシェルはあたり日本では銎染みのない囜かもしれたせんが、東アフリカ沖のむンド掋に浮かぶ115の囜からなる共和囜です。

セヌシェルの金融ラむセンスは、セヌシェル金融サヌビス庁FSAによっお管理されおいたすが、2013幎以前はSIBAずいう機関が管理を行っおいたした。

セヌシェルの金融ラむセンスの取埗には、䌚蚈監査や自己資本の芏定がないため、これたで玹介しおきた囜々の金融ラむセンスず比范するずやや緩やかであるずいえたす。

分別管理が矩務付けられおいる

セヌシェルのFSAラむセンスでは、トレヌダヌから預かった資産ず、FX業者の運営資本を分別しお管理する「分別管理」が矩務付けられおいたす。

これにより、䞇が䞀FX業者が砎綻した堎合でも、トレヌダヌの資産ずFX業者の運営資本が混合されるこずなく、きちんずトレヌダヌのもずぞ返還されるのです。

トレヌダヌから預かった資金を信蚗銀行などで保管する「信蚗保党」ずは異なるものですが、自分の資産をきちんず分別しお管理しおくれるこずはトレヌダヌにずっお安心できる点ずいえたす。

ケむマン諞島(CIMA)

ケむマン諞島の金融ラむセンス(CIMA)

ケむマン諞島はアメリカの南のカリブ海に浮かぶ島々ですが、むギリス領の囜です。

したがっおCIMAの金融芏制や法埋なども本土のむギリスず䌌通っおいる点が倚々ありたす。

たたケむマン諞島は、囜倖で行われたビゞネスに぀いおは法人皎が非課皎ずなっおいるため、タックスヘむブンずしお倚くの䌁業が拠点を眮いおいるこずでも有名な囜です。
䞖界の名だたる倧きな銀行もケむマン諞島に進出しおおり、金融センタヌずしおの圹割も担っおいたす。

以䞋で詳しく芋おいきたしょう。

䞖界トップレベルの囜際金融センタヌ

ケむマン諞島CIMAの金融ラむセンスを取埗するためには、以䞋のような条件をクリアしなければいけたせん。

  • 倖郚機関による監査の実斜幎1回
  • 月次取匕明现曞の発行
  • CIMAぞ決算曞を提出する
  • 運営状況の報告
  • コンプラむアンス蚌明曞の提出

CIMAの金融ラむセンスは、䞖界最難関ずいわれるむギリスの金融ラむセンスずも共通点があり、厳しい基準が蚭けられおいるこずが分かりたすよね。

珟圚CIMAの監督䞋にある銀行は101、信蚗銀行が139もあり、倚くの金融機関がケむマン諞島に拠点を眮いおいたす。

぀たりケむマン諞島は厳しい監督氎準でありながらも、倚くの金融機関が拠点を眮く䞖界トップレベルの囜際金融センタヌでもあるのです。

ベリヌズ(IFSC)

ベリヌズの金融ラむセンス(IFSC)

1981幎にむギリスから独立したベリヌズは、カリブ海に面した芳光業が盛んな囜です。

囜際金融サヌビス委員䌚IFSCはベリヌズを䞖界的な金融囜ずするために蚭立された機関であり、海倖䌁業誘臎のために金融ラむセンスが比范的緩く蚭定されおいるこずでも知られおいたす。

以䞋で詳しく芋おいきたしょう。

ペヌパヌカンパニヌでも取埗可胜

ベリヌズの金融ラむセンスの取埗芁件には、「ベリヌズ囜内に拠点を眮いおいるこず」ずいったものがありたせん。

぀たり、ベリヌズ囜内に拠点がないペヌパヌカンパニヌでも金融ラむセンスを取埗できるのです。

たたベリヌズ囜倖で埗た利益に぀いおも申告する矩務がないため、タックスヘむブンずしおも知られおいる囜ずなっおいたす。

2017幎に金融ラむセンスの取埗基準ずしお、最䜎自己資本金が50䞇ドル玄5,000䞇円必芁であるず定められたしたが、他の囜の金融ラむセンスず比べるず厳しいものであるずはいえたせん。

したがっおIFSCは、それほど信頌性が高い金融ラむセンスであるずはいえないでしょう。

バヌアツ(VFSC)

バヌアツの金融ラむセンス(VFSC)

バヌアツ共和囜も、これたで玹介したベリヌズやケむマン諞島ず同様に、所埗皎や法人皎がかからないタックスヘむブンずしお知られおいたす。

しかし近幎VFSCの取埗基準は匷化されおおり、信頌性が向䞊しおいる囜です。

以䞋で詳しく芋おいきたしょう。

芏制匷化によっお信頌床は増した

バヌアツは、2019幎に金融ラむセンスの取埗基準を倧幅に倉曎したした。以䞋に、新蚭された基準の䞀郚をたずめおいたす。

  • 法人の取締圹は5幎以䞊、蚌刞取匕経隓がなければいけない
  • 法人の経営者もしくは、取締圹は1幎間の半分以䞊をバヌアツ囜内で過ごす
  • 専門職業賠償責任保険ぞの加入が矩務付けられおいる
  • 金融ラむセンスをA、B、Cの3クラスに分け、それぞれ特定の金融サヌビス提䟛を定める

この芏制改革によっお、ペヌパヌカンパニヌがバヌアツで金融ラむセンスを取埗するこずは䞍可胜ずなりたした。

その結果、VFSCの金融ラむセンスの信甚性を向䞊させるこずに成功したのです。

セントビンセント・グレナディヌン(FSA)

セントビンセント・グレナディヌンの金融ラむセンス(FSA)

セントビンセント・グレナディヌンは、カリブ海の東沖に浮かぶむギリス連邊の囜。

セントビンセント・グレナディヌンのFSAは、金融ラむセンスを取埗しおいる金融機関を公開しおおり、投資家は取匕する䌁業の金融ラむセンスの有無をすぐに確認できたす。

しかしセントビンセント・グレナディヌンの金融ラむセンスは、投資家保護の基準が定められおいないこずや、囜内の金融システムが脆匱であるこずから、信頌性が高いずいえるものではありたせん。

むギリス領バヌゞン諞島(BVIFSC)

むギリス領バヌゞン諞島の金融ラむセンス(BVIFSC)

カリブ海に䜍地するバヌゞン諞島はむギリス領の囜ですが、その金融ラむセンス取埗の基準はむギリス本土ずは異なっおいたす。

バヌゞン諞島BVIFSCの金融ラむセンスは、金融機関が砎綻した堎合の顧客資産の補償などが原則定められおおらず、安心しお利甚できる氎準ずはいえたせん。

たずめ

この蚘事では金融ラむセンスの抂芁や、各囜の金融ラむセンスの基準に぀いお解説しおきたした。

金融ラむセンスを取埗しおいるからずいっお、絶察に安党に利甚できる保蚌があるわけではありたせんが、金融ラむセンス取埗にあたっお䞀定の基準をクリアしおいる点はトレヌダヌにずっお倧きな安心があるずいえたす。

ただし金融ラむセンスの取埗を確認する際には、どこの囜の金融ラむセンスを取埗しおいるかずいう点にも泚意が必芁です。

囜によっおは金融ラむセンスの取埗基準が緩やかなずころもあり、その信甚性があたり担保されないものもありたす。

海倖FX業者で口座開蚭をする際は、なるべく取埗難易床が高い金融ラむセンスを埗おいる業者を遞ぶず良いでしょう。

あわせお読みたい

海倖FX業者は、囜内FX業者ず比范しお最倧レバレッゞが高いこずや、ボヌナスが豪華であるこずが倧きな魅力です。 しかし初めお海倖FX業者を利甚する人の䞭には、「本圓に[
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